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Conciliação bancária: entenda como ela pode impactar o seu negócio

Conciliação bancária: entenda como ela pode impactar o seu negócio

Primeiro é importante que você saiba que fazer a conciliação bancária na sua empresa é uma tarefa indispensável.

Isso porque é por meio dela que o empreendedor consegue ter uma melhor previsão do fluxo de caixa e fazer um planejamento orçamentário mais efetivo.

Sua equipe tem o hábito de manter relatórios contábeis preenchidos diariamente?

Quando todos os dados são apurados rigorosamente em relatórios contábeis mais fidedignos e adequados eles são.

Além de um maior controle patrimonial e maior segurança na elaboração das demonstrações contábeis destinadas ao Fisco.

Provavelmente, você já ouviu falar de conciliação bancária.

Mesmo sabendo que esta atividade existe, muitos gestores ainda não incorporaram esse hábito tão importante em suas empresas.

Se você é um deles chegou a hora de parar de negligenciar a importância da conciliação bancária na rentabilidade do seu negócio.

Este artigo pode te ajudar.

Vamos te mostrar o que é e como fazer a conciliação bancária e, principalmente qual é a sua importância para que sua empresa alcance os resultados desejados.

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O que é a conciliação bancária?

Conciliação bancária: entenda como ela pode impactar o seu negócio

 

A sua loja efetuou uma venda. Esta venda é acrescentada no relatório de controle de fluxo de caixa.

O dinheiro desta venda realmente caiu na sua conta bancária?

A Conciliação bancária permite confrontar os dados fornecidos pelo departamento financeiro (vendas com cartão de crédito) com os dados referentes à conta bancária de sua empresa.

Com isso, é possível fazer uma análise das movimentações – entradas e saídas.

É assim que você descobre se os lançamentos estão de acordo com o extrato bancário. Isso é importantíssimo!

 

Como efetuar a conciliação bancária?

Essa é uma tarefa que deve ser realizada diariamente, de preferência nas primeiras horas do dia. Dessa maneira fica bem mais fácil planejar os pagamentos diários.

Fazer a conciliação bancária não é um processo complicado.

Um hábito importante deve ser incorporado, que é o de fazer o registro tempestivo de todas as entradas e saídas nas contas bancárias.

Deve-se também analisar se o saldo final e o inicial do controle interno estão de acordo com as informações contidas nos extratos bancários.

Havendo alguma diferença, é preciso identificá-la e efetuar o acerto.

É importante ficar atento às datas e não esquecer de guardar todos os documentos referentes às transações: recibos, notas fiscais, comprovantes de pagamentos, extratos, etc.

Realizar essa tarefa ficará bem mais simples se você contar com uma ferramenta adequada.

Conciliar vendas efetuadas com cartão, pagamentos recebidos e por receber e repasses feitos pelas operadoras de cartão, por exemplo, são tarefas complexas de serem realizadas manualmente, mas que podem ser feitas em poucos segundos por uma ferramenta tecnológica.

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4 benefícios da conciliação bancária

Ao realizar a conciliação bancária a sua empresa:

1. Tem melhor controle dos recursos financeiros
Você deve saber constantemente qual o estado das contas financeiras do seu negócio.

Estando confiante do potencial econômico que tem em mãos, você e sua equipe serão capazes de tomadas de decisões mais assertivas.

 

2. Facilidade para identificar e contestar possíveis fraudes

Fraudes acontecem, mas você pode minimizar os prejuízos causados.

Quando você detecta que uma venda não caiu na sua conta bancária a tempo de contestar, pode descobrir que foi chargeback ou cancelamento.

Recorra juntamente à operadora de cartão. Após a análise, é possível receber o dinheiro.

 

3. Maior controle sobre taxas e juros cobrados

As taxas e juros têm impacto na rentabilidade da sua empresa.

Você sabia que pode negociá-las? Pense nisso, evite de pagar mais do que o necessário.

 

4. Mais precisão de informações

Lidar com números é um processo complexo. A conciliação bancária é a única opção que consegue deixar esta tarefa mais fácil e com resultados precisos.

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Qual é a importância da conciliação bancária para sua empresa?

Conciliação bancária: entenda como ela pode impactar o seu negócio
Você já sabe o que é e como fazer a conciliação bancária, mas, deve estar pensando: será que vale a pena perder tempo e esforço com essa tarefa?

Pois saiba que, na verdade, você não está perdendo tempo e sim ganhando! Então, vale – e muito! – a pena.

Essa é uma excelente ferramenta de controle, pois lhe permite acompanhar todas as movimentações bancárias e financeiras da empresa e saber a qualquer momento quais são os recursos disponíveis.

Fazer a conciliação evita prejuízos e evasão de recursos. É através dela, por exemplo, que se pode identificar algum débito indevido na conta corrente.

Pode ser uma tarifa indevida ou um débito automático não autorizado.

Evita-se também o pagamento de multas por atraso no cumprimento de compromissos financeiros. E por fim, você descobrirá que fazer o fluxo de caixa se tornará bem mais simples com a conciliação bancária pronta e atualizada.

Não dá para ignorar a importância da conciliação bancária para o sucesso de seus negócios, não é mesmo?

Automatize a conciliação bancária

Com a conciliação bancária automatizada sua equipe consegue confrontar os pagamentos direto com as operadoras de cartão, monitorar as taxas cobradas, vendas canceladas, não processadas ou chargeback e ter relatórios sem intervenção humana, o que diminui o risco de possíveis erros.

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